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El Banco de México dio a conocer los Agregados Monetarios y Actividad Financiera en Abril de 2014, y entre los puntos más importantes de ésta destacan los siguientes:
Resumen En abril de 2014, la base monetaria creció 10.3 por ciento en términos reales anuales, mientras que los agregados monetarios M1 y M4 registraron tasas de crecimiento real anual de 10.7 por ciento y 4.8 por ciento, respectivamente.
Al cierre del primer trimestre de 2014, el financiamiento total al sector privado no financiero ascendió a 5,846.8 miles de millones de pesos y presentó un incremento real anual de 9.3 por ciento.
En dicho periodo, el financiamiento externo al sector privado no financiero, medido en dólares, registró un crecimiento de 21.0 por ciento.
El financiamiento otorgado por la banca comercial, que incluye la cartera de crédito vigente y vencida y la cartera de valores, aumentó en 5.1 por ciento en términos reales anuales durante abril de 2014. Sobre los componentes de este indicador, el financiamiento al sector privado se incrementó en 5.0 por ciento, el otorgado a estados y municipios aumentó en 3.5 por ciento, el destinado al sector público federal se incrementó en 13.9 por ciento y el otorgado a otros sectores presentó una disminución de 50.9 por ciento.2,3,4
En el periodo de referencia, la cartera de crédito vigente de la banca comercial al sector privado presentó un crecimiento real anual de 4.9 por ciento. El crédito vigente al consumo mostró un aumento de 5.2 por ciento real anual, mientras que el crédito vigente para la adquisición de vivienda se incrementó 5.0 por ciento real anual. Por su parte, el crédito vigente a las empresas y personas físicas con actividad empresarial presentó un crecimiento real anual de 3.8 por ciento.
En lo que respecta a los promedios mensuales de las principales tasas de interés nominales en abril de 2014, la tasa de los CETES 28 días aumentó en seis puntos base, ubicándose en 3.23 por ciento; la TIIE 28 días aumentó en un punto base con relación al mes anterior, situándose en 3.81 por ciento y la tasa ponderada de fondeo bancario aumentó en un punto base, ubicándose en 3.50 por ciento.
Agregados Monetarios Al cierre de abril de 2014, la base monetaria se ubicó en 873.2 miles de millones de pesos, lo que implicó una variación de 10.3 por ciento. El saldo del agregado monetario M1 fue de 2,463.9 miles de millones de pesos, siendo su expansión de 10.7 por ciento.
En lo que respecta a los agregados monetarios amplios, el saldo del agregado monetario M2 fue de 9,840.5 miles de millones de pesos, que representó un incremento de 6.7 por ciento. El saldo del agregado monetario más amplio, M4, se situó en 12,039.7 miles de millones de pesos y su variación fue de 4.8 por ciento.
El ahorro financiero total, definido como el agregado monetario M4 menos el saldo de billetes y monedas en poder del público, fue de 11,270.3 miles de millones de pesos y registró un crecimiento de 4.5 por ciento. El ahorro financiero de los Residentes se incrementó 6.7 por ciento y su saldo fue de 9,107.3 miles de millones de pesos. Por su parte, el ahorro financiero de No Residentes presentó un saldo de 2,163.0 mil millones de pesos, que implicó una disminución de 3.8 por ciento.
Financiamiento Total al Sector Privado No Financiero En marzo de 2014, el financiamiento total al sector privado no financiero fue de 5,846.8 miles de millones de pesos y registró un incremento de 9.3 por ciento. El financiamiento externo al sector privado no financiero fue de 110.8 miles de millones de dólares y tuvo una variación, en términos de dólares, de 21.0 por ciento. En lo que respecta a sus componentes, el saldo de la emisión de deuda de empresas mexicanas en el exterior se incrementó 30.6 por ciento, mientras que el crédito externo aumentó 8.7 por ciento, ambas variaciones en términos de dólares.
El financiamiento interno al sector privado no financiero se situó en 4,400.4 miles de millones de pesos, siendo su expansión de 5.5 por ciento. En lo que respecta al financiamiento interno a las empresas privadas no financieras, compuesto por el crédito de los intermediarios financieros y el saldo de la emisión de deuda en el mercado interno, éste registró un crecimiento de 6.8 por ciento. Por su parte, el financiamiento otorgado a los hogares registró un aumento de 4.4 por ciento. El saldo del financiamiento total al consumo presentó una variación de 6.0 por ciento, mientras que el financiamiento otorgado a la vivienda se incrementó 3.7 por ciento.
Financiamiento de la Banca Comercial En abril de 2014, el saldo del financiamiento otorgado por la banca comercial, que incluye la cartera de crédito vigente y vencida y la cartera de valores, se ubicó en 3,641.7 miles de millones de pesos y presentó un crecimiento de 5.1 por ciento. De los componentes de este indicador, el financiamiento otorgado al sector privado, que constituye 74.6 por ciento del total, fue de 2,715.0 mil millones de pesos, y presentó un aumento de 5.0 por ciento. La tenencia de valores y el saldo del crédito directo otorgado al sector público federal, que representan 16.5 por ciento del financiamiento otorgado por la banca comercial, se situaron en 601.2 miles de millones de pesos, lo que implicó un aumento de 13.9 por ciento.9 El saldo del financiamiento a los estados y municipios, que conforma 8.0 por ciento del financiamiento otorgado por la banca comercial, ascendió a 290.9 miles de millones de pesos y registró una variación de 3.5 por ciento. Por último, el saldo del financiamiento a otros sectores, que comprende el financiamiento al IPAB, Pidiregas de CFE y Fonadin, y que representa 1.0 por ciento del total, se ubicó en 34.7 miles de millones de pesos, lo que implicó un decremento de 50.9 por ciento.
El saldo de la cartera de crédito vigente de la banca comercial al sector privado en abril de 2014 fue de 2,520.5 miles de millones de pesos, lo que correspondió a una expansión de 4.9 por ciento. Del saldo anterior, 654.6 miles de millones de pesos se destinaron al crédito al consumo, lo que implicó un aumento de 5.2 por ciento. El saldo del crédito a la vivienda fue de 485.3 miles de millones de pesos y creció 5.0 por ciento. Por su parte, el crédito a empresas no financieras y personas físicas con actividad empresarial tuvo un saldo de 1,268.8 miles de millones de pesos, que representó un incremento de 3.8 por ciento. Finalmente, el saldo del crédito otorgado a intermediarios financieros no bancarios se ubicó en 111.8 miles de millones de pesos, registrando una variación de 16.7 por ciento.
Tasas de Interés En lo que respecta a los promedios mensuales de las principales tasas de interés nominales en abril de 2014, la tasa de los CETES 28 días aumentó en seis puntos base, ubicándose en 3.23 por ciento; la TIIE 28 días aumentó en un punto base con relación al mes anterior, situándose en 3.81 por ciento y la tasa ponderada de fondeo bancario aumentó en un punto base, ubicándose en 3.50 por ciento. La tasa de interés de los valores privados a corto plazo fue en promedio 3.88 por ciento en abril de 2014, nivel inferior en cinco puntos base al mes anterior, mientras que la tasa de interés de estos instrumentos a mediano plazo en pesos disminuyó en cinco puntos durante el periodo, ubicándose en 5.67 por ciento. En cuanto a las tasas de interés de crédito a los hogares, en abril de 2014, un crédito hipotecario estándar, medido en términos del costo anual total promedio (CAT), tuvo un costo de 13.36 por ciento. El CAT mínimo fue 10.99 por ciento y el máximo de 17.30 por ciento.
Leer: Informe I Trimestre Banxico
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Fecha: 23/05/14 |
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